Servicios

Dar claridad a las necesidades individuales y familiares, tanto actuales como futuras, para obtener una visión clara de los objetivos que se desean alcanzar y poder definir la estrategia adecuada.

Tener claros los ingresos y gastos para conocer la capacidad de ahorro y establecer las prioridades de cada objetivo, definiendo cómo distribuir ese ahorro según las necesidades.

Si ya se dispone de un patrimonio, analizar las necesidades de liquidez e identificar la mejor estrategia para protegerlo y hacerlo crecer.

Determinar qué capacidad financiera será necesaria en el momento de la jubilación para, como mínimo, mantener el nivel de vida actual, ser conscientes del punto en el que nos encontramos y definir el camino para alcanzar la libertad financiera deseada.

Generar un capital a través del ahorro con el objetivo de garantizar la capacidad económica necesaria para afrontar los planes de futuro de los hijos (universidades, estancias en el extranjero, desplazamientos, etc.).

Estudiar la situación actual para saber si se puede afrontar la sucesión con tranquilidad, tanto para heredar como para dejar el patrimonio de la mejor manera posible a los herederos.

Ser conscientes de que existen situaciones que no dependen de nosotros y que, de forma inesperada, pueden obligarnos a asumir deudas o responsabilidades no previstas. Es importante calcular el capital humano, entender qué aportamos a la familia y cuál sería la situación si no estuviéramos. A partir de este análisis, valorar si es necesario protegerse, y en qué medida.

De forma complementaria, asesorar sobre las opciones fiscales del patrimonio, tanto a nivel individual como familiar. Incluye planificación económica familiar, sucesiones, planificación y gestión de herencias y confección de impuestos.