Serveis

Donar llum a les necessitats individuals i familiars actuals i futures per poder formar una imatge clara de quins objectius es volen assolir, per poder marcar la estratègia adequada.

Tenir clars els ingressos i les despeses per conèixer la capacitat d'estalvi i establir les prioritats de cada objectiu, definint com distribuir aquest estalvi segons les necessitats.

Si ja disposem d’un patrimoni, conèixer les necessitats de liquiditat e identificar la millor estratègia per protegir-lo i fer-lo crèixer.

Determinar quina capacitat financera necessitarem en el moment de la jubilació per, com a mínim, mantenir el nivell de vida actual, ser conscients d’en quin punt ens trobem i marcar el camí per aconseguir aquesta llibertat financera desitjada.

Generar un capital a través del estalvi amb l’objectiu d’assegurar poder fer càrrec econòmicament del plans del futur dels fills (cost de universitats, estades a l’estranger, despeses de desplaçament, etc.).

Estudiar la situació actual nostre, per saber si podem fer front de manera tranquil·la a la successió, ja sigui poder heretar o deixar-ho de la millor manera possible als propis hereus.

Ser conscients de que hi ha coses que no depenen de nosaltres, i que de manera fortuïta podem trobar-nos en la situació d’haver de fer front a deutes amb els que no comptàvem. Cal fer un càlcul del capital humà, saber que aportem a la família y quina seria la situació si nosaltres no hi fóssim. I a través d’aquest estudi, poder prendre la decisió de si cal protegir-nos o no, i en quin grau.

De manera complementaria, assessorar de les opcions fiscals del patrimoni, tan individuals com familiars. Planificació familiar econòmiques, successions, planificació i gestió d’herències i confecció d’impostos.